Организация инспектирования коммерческих банков - раздел Экономика, Предмет Регулирование деятельности и обеспечение безопасности банков рассматривает необходимость и сущность банковского регулирования Главной Задачей Инспекционных Подразделений Является Контроль Непосредственно...
Главной задачей инспекционных подразделений является контроль непосредственно на месте за выполнением коммерческими банками и другими кредитными учреждениями (в дальнейшем - банки) банковского законодательства, а также нормативных актов Банка России.
4. Главное управление инспектирования коммерческих банков Банка России является самостоятельным структурным подразделением центрального аппарата Банка России.
Главное управление и управления (отделы) инспектирования коммерческих банков осуществляют следующие функции:
а) проводят в банках, включая их филиалы, документальные проверки достоверности бухгалтерского учета и реальности финансовой отчетности, законности выполняемых банками операций, соответствия их выданной Банком России лицензии.
Главное управление инспектирования коммерческих банков Банка России проводит эти проверки в банках, независимо от их местонахождения.
Управления (отделы) инспектирования коммерческих банков территориальных органов Банка России проводят проверки в банках, расположенных в соответствующем районе (край, область, автономная область, республика в составе Российской Федерации) деятельности данного территориального органа Банка России, участвуют в проведении проверок, организуемых главным управлением инспектирования коммерческих банков Банка России, независимо от местонахождения проверяемых банков;
б) получают в ходе проверок от банков и их филиалов, а также клиентов этих банков и филиалов, учредителей, акционеров (участников) материалы, необходимые для проверки;
в) рассматривают материалы проверок и вносят предложения руководству Банка России и его территориальных органов по реализации этих материалов;
г) осуществляют периодический контроль за принятием мер по устранению выявленных в ходе проверки банков недостатков в их работе;
д) рассматривают поступающую корреспонденцию и принимают по ней необходимые решения, подготавливают предложения и ответы на письма и запросы по вопросам, входящим в их компетенцию;
е) поддерживают в своей работе деловые контакты с другими подразделениями Банка России, государственными контролирующими правоохранительными органами, а также контрольно-ревизионными службами банков.
Инспектирование банков назначается письменным распоряжением руководителя Центрального банка или его заместителя, а также руководителем или его заместителем Главных территориальных управлений Центрального банка.
8.2. В распоряжении указываются: полное официальное наименование банка, состав рабочей группы по инспекции, ее руководитель, срок и период проведения инспектирования (приложение N1). Распоряжение регистрируется в отдельной книге в установленном порядке.
Сведения, указанные в распоряжении и план-задании на проверку, носят конфиденциальный характер, и до начала проверки разглашению не подлежат.
8.3. Инспектирование банков и их филиалов может начинаться внезапно или с предварительным письменным уведомлением руководителей банков. Решение по этому вопросу принимается руководителем Центрального банка, назначившим проверку. Письменное уведомление может содержать требования о подготовке необходимых для проверки материалов и документов, которые банк обязан предоставить инспекторам в день начала проверки.
8.4. Проверка банка должна начаться в день, установленный в распоряжении на проведение инспектирования (проверки) коммерческого банка (филиала). Прибыв в проверяемый банк (филиал), руководитель группы должен вручить руководству банка распоряжение на проведение инспектирования и представить членов рабочей группы с указанием участков их работы.
8.5. В целях обеспечения системного подхода к оценке достоверности получаемой информации, определения реального финансового состояния банка в целом и его филиальной сети, выявления ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, инспектирование деятельности банков и их филиалов осуществляется одновременно инспекционными подразделениями Центрального банка.
8.6. Департамент инспектирования коммерческих банков осуществляет координацию и контроль за своевременным проведением инспекционных проверок банков и их филиалов, а также соблюдением требований актов законодательства, регулирующих порядок осуществления проверок деятельности хозяйствующих субъектов.
8.7. В случае обнаружения нарушений банковского и валютного законодательства, нормативных актов Центрального банка и осуществления небезопасной и нездоровой банковской деятельности, а также выявления ухудшения финансового состояние банков, Центральным банком могут быть применены к банкам соответствующие исправительные меры оздоровительного характера и санкции, предусмотренные законодательством.
8.8. Банки, в отношении которых по результатам инспектирования или проверок были применены санкции и меры воздействия, обязаны в установленный Центральным банком срок предоставить ему письменный отчет (информацию) об осуществлении мероприятий по оздоровлению финансового положение банка и о принятых мерах по устранению выявленных нарушений.
При выявлении финансовых нарушений, а также злоупотреблений, хищений в зависимости от размера причиненных убытков, материалы проверки передаются в следственные органы.
8.9. Инспектирование деятельности банков и их филиалов проводятся с использованием форм и методов, обеспечивающих достижение установленных настоящим Положением целей и выполнение возложенных задач.
Предмет Регулирование деятельности и обеспечение безопасности банков рассматривает необходимость и сущность банковского регулирования Влияние... Отсутствие должной защищенности явилось в последние десять лет одной из причин... Организация столь обширной и разноплановой работы требует соответствующего учебного и методического обеспечения...
Если Вам нужно дополнительный материал на эту тему, или Вы не нашли то, что искали, рекомендуем воспользоваться поиском по нашей базе работ:
Организация инспектирования коммерческих банков
Что будем делать с полученным материалом:
Если этот материал оказался полезным ля Вас, Вы можете сохранить его на свою страничку в социальных сетях:
Необходимость банковского регулирования
Банк России является органом регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Главной цельюнадзорной деятельности ЦБ РФ является поддержание стабильности банковской
Принципы банковского регулирования
Наиболее известной международной организацией в области банковского надзора и его регулирования является Базельский комитет по банковскому надзору (БКБН).
Базельским комитетом выработано 2
Инструменты (Методы) банковского регулирования
1. Учетная ставка ЦБ (ставка рефинансирования) – ставка, по которой ЦБ учитывает векселя, предоставляет кредиты другим банкам. Предоставление кредитов возможно на срок до года под обеспечение (ценн
Сущность и назначение обеспечения безопасности банков
Безопасность банка - состояние устойчивого жизнедеятельности, при котором обеспечивается реализация основных интересов и приоритетных целей банка, защиту от внешних и внутренних дестабилизирующих ф
Характеристика проблем регулирования деятельности банков
В последнее время уделяется большое внимание межгосударственному регулированию, необходимость которого была обусловлена рядом причин:
Первая причина – это усиление взаимоза
Цель и задачи банковского надзора
Банковский надзор (БН) – это наблюдение ЦБ РФ за исполнением и соблюдением кредитными организациям законодательства, регулирующего банковскую деятельность, установленных им нормативных актов, в том
Виды банковского надзора, их характеристика
1. Общая классификация. В зависимости от предмета надзора следует выделить функциональные виды надзора, а в зависимости от субъекта – институциональные.
2. Предметная классификация. Банков
Характеристика инспектирования
Инспектирование – составная часть банковского надзора, и, чтобы правильно определить его функции и структуру, необходимо выяснить, какие цели оно преследует или должно преследовать.
Сущест
Принципы надзора, их развитие
Напрямую, принципы банковского надзора не отражены в российском законодательстве. В свою очередь, эффективные принципы банковского надзора, получили закрепление в документах Базельского комитета по
Факторы, определяющие надзорный процесс
Если орган банковского надзора использует проверенную аудиторами финансовую отчетность в ходе надзорной деятельности, ему следует иметь в виду следующие факторы:
- обычно финансовые отчетн
Проблемы банковской безопасности
Главная цель обеспечения безопасности банковской деятельности заключается в достижении устойчивого и максимально эффективного функционирования коммерческих банков на данный момент времени и с учето
Функции контрольно-ревизионного управления
17. Организация и проведение ревизий и проверок финансово-хозяйственной деятельности в таможенных органах Российской Федерации, представительствах таможенной службы Российской Федерации за руб
Функции и задачи департамента надзора
Функции банковского надзора – это направления проводимой Банком России документальной или непосредственной проверки деятельности кредитной организации. По мнению банковских специалистов, существует
Объекты надзора, их эволюция
Объекты банковского надзора - это та часть банковской системы и банковской деятельности, которая в соответствии с требованиями законов и в установленном им порядке должна контролироваться Банком Ро
Источники информации для осуществления надзора
Главными и общепринятыми источниками информации о финансовом состоянии кредитной организации являются:баланс; отчет о прибыли и убытках; общая финансовая отчетность ф-17; расшифро
Место пруденциального надзора в системе банковского надзора
Термин «пруденциальный» является специфически банковским и происходит от английского «prudent», что буквально переводится как «осмотрительный», «благоразумный». Сам же термин «пруденциальное регули
Основные направления пруденциального надзора
- Пруденциальный. Осуществляется на основании форм отчетности, кот.предоставляется в БР кредитными организациями на регулярной основе.
- Инспектирование. Это проверки деятельности КО, кот.
Меры воздействия надзорных органов на банки
Меры воздействия, применяемые в порядке банковского надзора Система мер, которые могут быть применены к банкам в порядке надзора, будет сгруппирована в Банковском кодексе по трем направлениям:
Санационные меры
Санация банка. Антикризисные меры
В ситуации кризиса появляется необходимость принятия банком антикризисных мер, такие меры называют санацией банка. В большинстве случаев с
Условия отзыва лицензии.
Нормы, регулирующие основания и отзыв банковской лицензии подробно закреплены в ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее - Федеральный закон). А сам порядок
Задачи и функции временной администрации.
При ограничении полномочий исполнительных органов кредитной организации временная администрация осуществляет следующие функции:
- проводит обследование кредитной организации;
- ус
Проведение санации коммерческого банка.
План мер должен учитывать рекомендации территориального учреждения Банка России и совета директоров кредитной организации относительно форм и сроков реализации мер по финансовому оздоровлению креди
Пути совершенствования банковского надзора в России.
Банковский надзор в России - динамично развивающаяся система. Даже в условиях нормально функционирующей экономики изменение внешних условий деятельности кредитных организаций, усложнение самой бан
Практика регулирования банковской деятельности в США.
Банковскую деятельность в США регулирует множество законов. Значительное влияние на банковское дело оказали:
- закон о реальной процентной ставке и условиях ссуды, простых для понимания;
Практика регулирования банковской деятельности во Франции.
Банковская система Франции имеет трехуровневую структуру: Банк Франции (I уровень); коммерческие, деловые и сберегательные банки, финансовые компании, учреждения специализированных кредитов и банки
Практика регулирования банковской деятельности в Германии.
Банковская система Германии имеет трехуровневую структуру: I уровень – Государственный банк Германии и банки федеральных земель; II уровень – коммерческие, ипотечные банки, частные банки и специали
Практика регулирования банковской деятельности в России.
Банковская система России формировалась на основе заимствования западного опыта организации финансовых институтов (выделяются четыре волны «иностранной интервенции»). При этом в России приживались
Моделирование функции удобства пользования.
Рассмотрим функцию удобства пользования. Большинство клиентов отправляясь в банк надеятся на высокое качество обслуживания. Модель удобства для клиента можно представить в следующей форме:
Рейтинговая оценка деятельности банка.
Рейтинговый подход предполагает разработку системы значений показателей, в данном случае для оценки показателей финансового состояния банка. Эта система включает несколько уровней (групп, категорий
Принципы системы обеспечения безопасности банка.
Организация и функционирование системы безопасности должны соответствовать следующим принципам:
1. Комплексность:
обеспечение безопасности персонала, материальных и финансов
Характеристика угроз банковской безопасности.
Угрозы безопасности банков по происхождению делятся на внутренние и внешние. В свою очередь, как первые, так и другие по направленности и характеру воздействия на банки могут быть экономическими, ф
Правовые основы безопасности банка.
Правовые основы безопасности коммерческого банка определяют соответствующие положения Конституции Российской Федерации, Закон "О безопасности", федеральные законы "О Центральном банк
Правовое регулирование банковской тайны.
Банковская тайна и коммерческая тайна в некотором смысле могут рассматриваться в качестве разновидности конфиденциальной информации. Законом предусматривается следующее определение: конфиде
Хотите получать на электронную почту самые свежие новости?
Подпишитесь на Нашу рассылку
Наша политика приватности обеспечивает 100% безопасность и анонимность Ваших E-Mail
Новости и инфо для студентов